64 آفاق .... وتوجهات
> خدمة مستشار الاستثمار الآلي ROBO-ADVISORY هي إحدى المهام المتاحة لمستشار الاستثمار المرخص له من الهيئة لتقديم استشارة آلية بشأن منتجات مالية باستخدام الخوارزميات والتكنولوجيا مع مشاركة محدودة أو من غر مشاركة من قبل مستشار مالي بري ، وتشمل على توصيات استثمارية عامة أو خاصة ، وتتراوح الاستشارة ما بن استشارة محدودة النطاق إلى خطة مالية شاملة.
نماذج عمل مستشار الاستثمار الآلي: > نموذج عمل آلي كلي يتطلب تفاعل بري ضئيل أو معدوم مع العملاء ، باستثناء خدمات الدعم الفني. > نموذج عمل هجين يتيح للعملاء الخيار بالتفاعل مع مستشار استثمار مالي بري لمناقشة النصائح والتوصيات الاستشارية الصادرة من خدمة الاستشارات المالية الآلية.
سارة لديها أموال مدخرة وتريد أن تستثمر هذه الأموال في سوق الأسهم. ولكن سارة ليس لديها الخبرة أو الوقت الكافي للاستثمار بوحدها.
1
تقوم سارة بفتح حساب عند شركة حمد للاستشارات الاستثمارية وتقوم بتعبئة
ً
نموذج اعرف عميلك( KYC) إلكترونيا وتعبئة استبيان تحديد المخاطر لتحديد الأهداف الاستثمارية.
2
تقوم الخوارزميات بتحليل البيانات التي أدخلتها سارة وتحويلها لمخرجات على شكل توصيات استثمارية عامة أو خاصة ويتم تشكيل محفظة استثمارية مناسبة لها.
3
يمكن لسارة تنفيذ تلك التوصيات في حال حصول مقدم خدمة مستشار الاستثمار الآلي على رخصة أنشطة الأوراق المالية معنية بتنفيذ التوصيات ، أو أن يتم تنفيذها عن طريق شخص مرخص له آخر حاصل على الرخصة المطلوبة.
4