امتلك الحد الأدنى من المعرفة
كالإلمام بالمبادئ الأولیة للاستثمار وآلیاتھ وأدواتھ والمخاطر المتعلقة بھ وتبعاتھ ، والمعرفة الأولیة بالخطوط العامة للقوائم المالیة ونتائج الشركات المدرجة وطبیعة أنشطتھا وأداء إداراتھا التقاریر والبیانات الدوریة المختلفة . یمكنك بطبیعة الحال الاستعانة بالمنشورات والأبحاث والتحلیلات المالیة الموثوقة الصادرة عن الأشخاص المرخص لھم أو المحللین المالیین المقیدین في سجل المحللین المالیین لدى الھیئة .
امتلك مقومات القرار الاستثماري الرشید
اجتھد في تحدید العوائد المطلوبة والممكنة ، فكر في المخاطر المحتملة واعمل على تحقیق التوازن بینھما ، وعلیك أن تدرك العلاقة الطردیة بین العوائد والمخاطر وأن ارتفاع أحدھما یعني بالضرورة ارتفاع الآخر .
تعرف جیداً على الأدوات الاستثماریة المتاحة
أنت مطالب بمعرفة طبیعة الأدوات الاستثماریة المتاحة ) أسھم ، سندات ، صنادیق استثمار ، محافظ استثماریة ، ...) ومزایا وعیوب كلٍ منھا ، علیك اختیار الأداة الاستثماریة الملائمة لظروفك وأھدافك الاستثماریة .
حدد نوع الاستثمار الملائم لك
ھل ھو استثمار طویل الأجل أم قصیر الأجل “ مضاربة ”، ھل تستھدف الحصول على عوائد مضمونة في حدود معقولة من المخاطرة ؟ أم أنك تسعى لتحقیق أرباح سریعة وتتحمل مخاطر عالیة دون الاھتمام بوضع الشركة أو السھم ؟
خطط لاستثمارك
بعد تقییم وضعك المالي ، وتحدید مصادر دخلك وأھدافك الاستثماریة . أنت مطالب بالتخطیط لاستثماراتك والابتعاد عن الاستثمار العشوائي .
اعرف حقوقك وواجباتك بدقة
علیك قبل بدء خطواتك الأولى في عالم الاستثمار في الأوراق المالیة معرفة حقوقك والتزاماتك ، والإحاطة بالقوانین والتشریعات المنظمة لأنشطة الاوراق المالیة وكذلك التعلیمات التي تصدرھا الھیئة لحمایة حقوقك تجاه أي من أطراف العملیة من شركات مدرجة وتداول ووساطة وتقاص وكذلك التزاماتك نحو تلك الجھات وسواھا .
اختر وسیطك بعنایة
علیك أن تحسن اختیار الوسیط الملائم الذي یتولى تنفیذ عملیات التداول بیعاً أ و شرا ًء لحسابك مقابل عمولة محددة ، وذلك وفق اعتبارات خاصة باختیار الوسیط كالسمعة الحسنة ، وامتلاك المھارة والخبرة العملیة والإمكانیات العلمیة ، والمركز المالي الجید لشركتھ ، و ق ب ل ھذا وذاك ان ی ك و ن مرخصا معتمداً من قبل الھیئة .
ابحث عن المعلومة المعتمدة من مصادرھا الرسمیة
المعلومة ھي أساس القرار الاستثماري ، احرص على الحصول علیھا من مصادرھا المعتمدة ، كالشركة نفسھا ، أو البورصة ، أو الھیئة ، أو الجھات المرخص لھا أو الجھات الاستشاریة المعتمدة . تجنب الإشاعات ودعوات الترویج المضللة للاستثمار .
Page | 88