ٍ
84 دراسات
أنشِ ئت من أجله ، وضوابط التنوع والسياسة الاستثمارية المتبعة.
• حدود التفويض الصادر من العميل للشخص المرخص له.
• آلية تنفيذ وإبرام الصفقات.
• بيان حول ما إذا كان العميل يشغل منصب عضو مجلس إدارة في أي شركة مدرجة أو منصباً بالإدارة التنفيذية ، مع الزام العميل بزويد الشخص المرخص له بالمستجدات والمتغيرات.
• آلية إبلاغ العميل بالصفقات ، والتقارير الي سيتم موافاة العميل بها.
• التقارير الي سيتم موافاة العميل بها ، ودوريتها وكيفية تقديمها له.
• الكيفية الي سيتم بها تسليم مكونات المحفظة الاستثمارية من أوراق مالية وأموال محتفظ بها إلى العميل.
• آلية حفظ الشخص المرخص له بالسجلات المحاسبية والمستندات الي تؤيد كافة القيود المحاسبية لجميع العمليات.
• الوسائل الي ترسل بها التقارير والإشعارات والإخطارات.
معاملات العملاء
يتوجب على الشخص المرخص له عند تنفيذ معاملات العميل مراعاة ما يلي:
•الحفاظ على مصلحة العميل عند إرسال أوامره إلى جهات أخرى لتنفيذها.
• عدم تجميع أوامر العميل مع أوامر عملاء آخرين للأوراق المالية المدرجة ، وذلك في حال كانت المحفظة الاستثمارية بإدارة العميل.
•عدم التدخل في أوامر العميل سواءً مباشر أو غير مباشر ، بشكلٍ مع عدم الإخلال بواجبات النصح.
• عدم تنفيذ أوامر للعميل إلا من خلال توافر أموال سائلة أو أوراق مالية في حساب العميل.
• عدم قيام الشخص المرخص له باستخدام أموال وأصول أي عميل لصالح عميل آخر.
• عند تلقي أوامر العملاء من خلال المكالمات الهاتفية يجب على الشخص المرخص له تسجيل المحادثات الهاتفية ، كما يجب على الموظف التعريف عن نفسه ، والتأكد من هوية العميل ، وتحديد نوع الأمر وتفاصيل الصفقة.
مبالغ فيها ، وأن تتسق مع طبيعة الخدمات المقدمة للعميل.
• تعريف العميل بآلية احتساب الأتعاب والعمولات نظير كافة الخدمات ، ومنها الأتعاب التشجيعية.
• كيفية الوفاء بالأتعاب والعمولات.
تساعد المحفظة على تحقيق العائد الأمثل من الاستثمار بأقل المخاطر الممكنة ، والاحتفاظ بمقدار
ٍ
من السيولة لمواجهة الحالات الطارئة.
تقارير العملاء
من حقوق العملاء الواجبة على الركات المديرة للمحافظ
منتظم الاستثمارية تعريفهم بأوضاع استثماراتهم بشكلٍ ومستمر وبصورةٍ واضحة ودقيقة ، وذلك للصفقات الي يتم
تنفيذها ، لذا يتوجب على الشخص المرخص له إعداد الآتي:
• تقارير دورية – بصفة شهرية على الأقل – توضح محتويات وقيمة المحفظة الاستثمارية.
• إخطارات بشأن أية أمور تتعلق بالأوراق المالية المكونة للمحفظة الاستثمارية ، ومنها على سبيل المثال: موعد انعقاد الجمعية العامة ، قرار توزيع الأرباح ، استلام الأرباح ، زيادة / تخفيض رأس المال ، اكتتاب ، استحواذ ، بالإضافة إلى أية قرارات متخذة من قبل الجهات الرقابية تجاه الركات الي يمتلك فيها العميل أوراقاً مالية.
الأتعاب والعمولات
تخضع عملية احتساب الأتعاب والعمولات المستحقة للشخص المرخص له نظير الخدمات المقدمة لبعض الضوابط التالية:
• عدم فرض رسوم مقابل فتح المحفظة الاستثمارية.
• ألا تكون الأتعاب والعمولات لخدمات المحفظة الاستثمارية